Notre méthode de calcul
La mensualité est constante : chaque mois, vous payez le même montant, composé d’intérêts et de capital. Mensualité = C × r / (1 − (1 + r)^−n), où C est le capital emprunté, r le taux mensuel (taux annuel ÷ 12) et n le nombre de mois.
Les intérêts du mois sont le capital restant dû × r ; le reste de la mensualité réduit le capital. Un remboursement anticipé s’impute entièrement sur le capital. Vous choisissez de garder la mensualité et de finir plus tôt, ou de garder la durée et de payer moins ensuite.
Les banques peuvent arrondir, facturer des frais ou une assurance et modifier le taux après la période fixe. Le résultat montre le prêt seul, sans ces coûts.
Formules et taux vérifiés: 21/10/2026
Questions
- Qu’est-ce que le LTV ?
- Le prêt en pourcentage de la valeur du bien. Un LTV plus bas signifie généralement un meilleur taux ; le maximum est fixé par les banques et les autorités de régulation.
- Après un remboursement anticipé, vaut-il mieux réduire la durée ou la mensualité ?
- Réduire la durée fait économiser plus d’intérêts ; réduire la mensualité libère du budget chaque mois. Le simulateur montre les deux pour que vous puissiez comparer.
- Le résultat inclut-il les frais et l’assurance ?
- Non. Il montre le prêt et ses intérêts. Ajoutez les frais bancaires et l’assurance de votre offre — le simulateur de crédit convertit les frais en TAEG.